Nos experts en ingénierie patrimoniale et financière vous livrent une analyse précise de votre situation et veillent à vous fournir les recommandations
respectant vos besoins et vos objectifs.
Analyser les composantes de votre patrimoine et vous accompagner dans la définition de vos objectifs à court, moyen et long terme.
Evaluation de votre situation familiale et professionnelle.
Estimation de votre patrimoine.
Appréciation de vos motivations, de vos besoins et de vos contraintes.
Définition d’axes stratégiques à mettre en œuvre.
Prise en compte de l’imposition de vos revenus.
Prospective sur la transmission de votre patrimoine au regard de la fiscalité.
Recommandations permettant de concilier vos intentions et leurs risques inhérents.
Réalisation d’une étude patrimoniale
Mise en œuvre des recommandations aux côtés de vos conseils
Définir une allocation d'actifs sur mesure, adaptée à vos besoins et au contexte économique.
Votre situation financière
Vos besoins, vos objectifs, vos contraintes, votre tolérance au risque,…
Vos connaissances et expériences en produits financiers
Répartition de l’allocation en classes et sous classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, private equity,…)
Allocation moyen/long terme
Ajustements de l’allocation stratégique en considération de nos convictions de marché
Vision court terme
Elaboration de solutions sur mesure et sélection des meilleurs supports
Définition du portefeuille au travers de produits et services en cohérence avec votre allocation stratégique
Elaboration d’une proposition d’investissement et proposition d’allocation de vos actifs.
“La première fois que j’ai rencontré Sébastien, notre Banquier Privé, nous souhaitions avoir une estimation des coûts fiscaux pour transmettre notre patrimoine et connaître les schémas pour les réduire. Sébastien a su mettre en évidence d’autres objectifs : maintenir le niveau de revenu suffisant, protéger spécifiquement l’un de nos enfants et éviter l’indivision entre eux”
Madame Cécile Charpentier (cliente)
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